云南反洗钱工作成效明显 60多家机构被罚1240余万元
原标题：云南反洗钱工作成效明显 60多家机构被罚1240余万元
反洗钱工作是维护国家安全和金融安全的重要保障，是推进国家治理体系和治理能力现代化的有效措施。记者近日从人民银行昆明中心支行了解到，近年来，在反洗钱工作上，云南省人民银行系统不断完善协调合作机制，深入开展监督管理工作，积极参与国际合作，在维护云南省金融安全、治理地方金融乱象、防范金融风险等方面发挥了重要作用。
为有效整合反洗钱工作资源，形成工作合力，云南省建立了由人民银行昆明中心支行牵头，省人民政府办公厅、省高级人民法院等23个单位为成员的省级反洗钱联席会议机制，各州、市也建立了当地反洗钱联席会议机制。同时，云南省人民银行系统还建立了与海关、公安、禁毒、纪委、监委、税务、金融监管部门等核心成员单位的重点沟通协作机制。人民银行昆明中心支行相关人士表示，通过建立多层次的反洗钱协调合作机制，云南省各部门共商疑难问题解决对策，为重拳打击洗钱及其上游犯罪奠定了扎实基础。
为了做好反洗钱工作，云南省人民银行系统主动将“火眼金睛”“亿图图示”“ACCESS数据库”“SQL语言”等一系列科技软件运用到了反洗钱工作中。
人民银行昆明中心支行相关人士表示，通过运用这些科技手段，云南反洗钱工作实现了从人工筛选交易流水、EXCEL函数分析到使用ACCESS数据库软件、SQL语言的重要转变，有效提高了资金监测分析工作水平。
通过高科技手段进行深入全面分析、提炼洗钱特征，制定定性、定量标准，建立数理化逻辑规则和参数阈值，将典型案例“特征化”“指标化”“模型化”。人民银行昆明中心支行研发了“涉毒资金监测模型”并开展试运行，试点机构的涉毒资金监测和风险预警能力获得了提升。同时，人民银行昆明中心支行还组织开发了“反洗钱现场检查软件”，实现了客户身份信息、大额和可疑交易报告检查的“一键式操作”，极大提升了反洗钱现场检查效率。
截至2018年底，云南省人民银行系统共对1960余家义务机构开展现场检查，对60余家义务机构实施反洗钱行政处罚1240余万元。共分析处理重点可疑线索4800余份，对外移送可疑案件线索240余条，获立案侦查40余条。
近年来，云南省破获了“缅甸帮康涉嫌电信网络诈骗案”“2·08特大涉黑案”“2·28特大非法集资诈骗案”“5·07特大贩卖毒品案”“7·18万世吉平台涉嫌网络赌博案”“河口特大走私大米案”等一系列大案要案。在这一系列案件的侦破中，反洗钱工作功不可没。
据了解，近年来，云南省人民银行系统围绕反腐、反恐、禁毒、扫黑除恶等中心工作，突出重点，积极配合参与“禁毒人民战争”“打击虚开骗税违法犯罪”“扫黑除恶”“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款”“打击柴油走私”等多个专项行动、专项工作，切实加强反洗钱调查、协查，为打击洗钱及其上游犯罪提供了有力支撑。截至2018年底，共协查案件1300余起，开展行政调查协查20000余次，涉及资金数万亿元。
与此同时，云南省在“洗钱类”犯罪案件起诉、审判上也取得有效突破。云南省人民银行系统因案施策、主动协调，持续加大“洗钱罪”“掩饰隐瞒非法所得、非法所得收益罪”等洗钱类犯罪案件的起诉、审判推动工作力度，先后成功推动判决“洗钱罪”案件3起，“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”案件2起。
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冒名贷款诈骗327万元被批捕
2013年1月至2014年9月，云南某市某银行信贷员姚某通过冒名填制贷款借据，利用原贷款人身份信息资料冒名贷款等手段实施贷款诈骗多笔，合计金额327万元。
其间，姚某多次将现金存入到其妻苟某在该银行的账户上，合计存入170余万元。此外，苟某还从姚某处直接拿走现金13万元。之后，苟某先后使用从姚某处获得的资金购买了丰田汉兰达越野车1辆；房产1套(房产落户于其子名下)；地产1处，并将资金用于购置家具、房屋装修、还债、消费等。
苟某在明知资金为其丈夫姚某实施贷款诈骗所得的情况下，向姚某提供了资金账户，并将姚某转移到自己账户上的资金和从姚某处直接拿走的现金，以购车、购房、购地产、购家具、房屋装修等形式掩饰、隐瞒了资金来源和性质，构成“洗钱罪”犯罪要件。最终，苟某被当地法院以“洗钱罪”判处有期徒刑3年，并处罚金人民币20万元。
为毒贩提供银行账户被批捕
无业人员董某的父亲董某某长期在云南和湖北从事走私、贩卖、运输毒品犯罪活动。其间，董某根据父亲董某某的安排和授意，先后在湖北某市A银行、B银行、C银行开立了7个账户，频繁地办理大额资金存款、取款、转账及电子支付等银行业务，交易金额累计达3000余万元，并在使用一段时间(几天或者几个月)后注销旧卡，将余额转入新开立的账户。
2010年12月，董某某在贩卖、运输毒品时被云南某市公安机关办案民警人赃俱获。2011年5月，董某也被云南某市公安机关抓获，案发时查获银行卡3张、现金人民币20万元、手机1部及土地使用证和房屋所有权证各1本，3张银行卡中尚有余额本息260余万元。
在此事件中，董某虽然未参与贩毒活动，但其在父亲的安排和授意下开立银行账户，协助将巨额资金散存于多个账户并进行汇付、转存，割裂资金链条，掩饰资金来源和性质意图明显，构成“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”犯罪要件。最终，董某被云南某市法院以“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”判处有期徒刑3年，并处罚金人民币10万元。
反洗钱义务机构
是对依法设立的，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规之规定，应当履行反洗钱义务的金融机构、非金融支付机构、社会组织以及特定非金融机构等的统称。特定非金融机构包括：(一)销售房屋、为不动产买卖提供服务的“房地产开发企业”“房地产中介机构”。(二)从事贵金属现货交易或为贵金属现货交易提供服务的“贵金属交易商”“贵金属交易场所”。(三)接受客户委托，为客户办理或准备办理买卖不动产，代管资金、证券或其他资产，代管银行账户、证券账户，为成立、运营企业筹集资金，以及代客户买卖经营性实体业务的“会计师事务所”“律师事务所”“公证机构”。(四)为公司的设立、经营、管理等提供专业服务，担任或安排他人担任公司董事、合伙人或持有公司股票，为公司提供注册地址、办公地址或通信地址等的“公司服务提供商”。（记者 马苗）
